非法代客理财惯用手法普及贴

kejiduwan

目前国内投资市场，鱼龙混杂，连正规理财项目都存在巨大风险，何况很多非法代客理财的了，其实无外乎利用了受骗人一个字:   贪。

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+ B! p$ U( _; f0 S' A! A我毫不同情 因自身贪婪受骗的人。


此贴作为警示贴，献给 在各行业艰苦奋斗 勤劳致富的朋友们。

阿铁

顶帖，学习！

kejiduwan

先转几个新闻。

6 j& T. t6 g* u; n有时间我来写写见闻和看过因非法理财家破人亡的例子。

kejiduwan

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- C' _4 G0 ~7 ?  s手法万变不离其中，这是民间影响比较大的案子之一。想通过非法理财获利的朋友，别做婊子还立牌坊。
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具备投资能力的人，基本能在10-20年可以实现财务自由，任何妄图走捷径的人下场都不外乎 破产或“帮”别人破产。
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股市现"带头大姐"? "深喉"举报其非法代客理财
周密被称为“中国第一女股神”，“深喉”举报其非法代客理财
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6 U9 X' i$ L5 V　　股市现“带头大姐”？

2 `% b4 {+ R) w6 j5 x: S7 ~　　周密是证券界的名人。这个学哲学专业的人，出过三本书，都是证券投资指导书籍；上过中央电视台二套的证券节目，因为她的书，和她的书扉页中关于自己“第一女股神”的介绍；至今还经常上北京某电台的股票节目，作为嘉宾为投资者答疑解惑；她有自己的网站，注册网民超过8000人；她每年都在北京开会，多次会议下来，慕名而来的投资者几乎遍及全国所有省份……这本是一份荣耀，前提是周密后来没有涉嫌利用自己的非盈利网站经营证券活动，在自己没有从业资格和执业资格的情况下，公开招揽客户，全权代为操作(代客理财)，并收取操作费用的行为的话。


　　“深喉”举报：
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' {- L% R8 r1 @　　“带头大姐”代客理财上千万
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　　“如果你不能对我的名字保密，就请叫我深喉吧”，说完这句话，这位举报人对自封的“深喉”一词也笑了一下。在记者答应保密后，他留给了记者材料、联系电话和真实姓名。

　　许言(化名)是与周密有过深入合作的合作伙伴，自称对深喉一词“可以担当”。许不是北京人，是通过周密的“金量子网站”认识周密，经过一段时间网上交流后，才跑到北京来，准备一起做“公益事业”的。但是在合作了8个月后，因为理念不合，以及“发现周密在做一些与她承诺不一样的事情”，还有“承诺的公益事业没有落实”，许言选择了离开。“她让我打成交量，她说我做(即周密制定买卖策略，许言执行买卖命令)。我亲自打开过的证券账户就有40多个”，许言估计仅在其合作期间(2007年中)，周密手里掌握的客户账户就有80个左右，“管理的客户资金量很大”。“我打开过的40多个账户里，资金量最少的是10多万，最高的也有上百万”。据其介绍，之所以能集中打开过那么多的账户，是因为周密每个月都要修改一次账户密码，“我就是在改密码的时候看到的”。

3 I8 |9 O: \; n, N　　许言介绍，因为周密是代客理财，户主每个月都要检查账户的盈利情况，所以每到月底，周密都会向客户公布账户密码，等户主检查完之后，一上班就马上再把已公开的密码改掉，“因为操作期间，周密是不允许户主看账户的”。而上述这些客户，许言也亲历了“招揽”过程，“他们来自全国各地，都是通过金量子网站然后到北京来参加投资会，然后到指定营业部开户的”。“10万元的最低金额只是第一批，等到了第二批的时候，已经升高到20万上不封顶了。而来的客户，一般都在20-30万元左右”，许言介绍，“我在的时候，参加会议的人大概有70-80个，这样算下来代理资金至少上千万元”。

8 ?0 {7 W* e! o2 |7 {　　“大姐”回应：
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/ I9 N5 R% a  Q4 c' x　　不做宣传，开户人都是“亲朋”
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* V5 _& c) W& Z9 C　　在《鱼来了》一书的作者简介中，周密被称为“中国第一女股神”，该书封面上也印有“中国股市红宝书”大标题。

　　简介中写道，“原华夏证券北京某营业部操盘手(8年工作经历)，亚洲投资公司投资经理(2年)，(原)金信证券北京营业部顾问，金量子投资理财网CEO，有‘中国第一女股神’之称。1992年以一万元入股市，至今盈利达1000倍。”

. [: n; C" m' H) N　　关于对自己的介绍，周密澄清道，“《鱼来了》一书中的作者简介，并不是我写的，而是出版社为了噱头，写的这个东西，甚至包括书名上的“中国股市红宝书”，也没经过我的同意。这些在中央电视台采访我的时候和我在《证券市场周刊》上发表的文章里，都进行过澄清。”

+ Z: f6 r# U" D' F5 V% ?　　对上述三段工作经历，周密澄清，所谓“8年的原华夏证券北京营业部操盘手经历”，其实自己是做了8年的“客户”(注：应为客户经理)，“亚洲投资公司投资经理”，其实是“只做过工作，是业务员”，而“(原)金信证券北京营业部顾问”，其称自己“只是在金信证券的大户室里”，并且在自己的大户室门口贴了一块“金量子工作室”的牌子，与金信证券毫无关系，“只是用了他们大户室而已，并非他们的员工”。关于举报人所称的“在北京浙商证券(原金信证券)营业部管理并代理买卖约上百个账户”的说法，周密未予否认，承认大概有“100个左右”的账户。与这些开户的人是怎么认识的，周密表示都是自己的“亲戚朋友”，但是最后也承认是通过自己的网站认识。
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) {; `+ T; o) [7 ]" G% r: j# B　　无证从业：

　　客户自愿交付20%管理费
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1 O; o7 k/ f4 U. V　　周密强调，开户和委托自己进行理财，“都是大家自愿的”，“先做朋友，后给账户”。

0 V9 ]; U, r4 F/ V　　在进行“自愿理财”时，周密也与各个客户签订了一份简单的理财协议。据周密和举报人的介绍，协议主要内容有三项，“一是不保底，亏损自担；二是账户必须在北京这边开，指定营业部；三是客户自愿交盈利部分20%的分红”。
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/ @0 B& m& `" q! e2 @4 {' n8 m1 b　　关于收费问题，周密强调不是自己的主意。据其介绍，之所以最后要收取20%的管理费，主要原因有三个，“一个是(金量子)网站以前有版主希望我理财，但是被我拒绝了，他就离开了，这事对我触动很大；第二原因是网络的服务器收费越来越高，第一年的时候1000元，第二年2000元，到了第三年，突然因为流量大了，要收我6万元的服务费；第三，有人在我的网站上拉客户，我要出来一再澄清不是我的行为”。
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9 \+ I/ }9 Z7 A/ Y+ J　　对于管理账户的资金数量和20%管理费的收取金额，周密表示自己现在手里面管理的账户大概有“50-60人”(这一数字与前文所说“100多个账户”不符，但周密解释是刨掉亲属账户之后)，资金量大概在“1000多万左右”。

0 [3 e4 b3 n, m9 [　　周密最后也特别强调，自己并没有拿客户的资金量来“打单”，而证券公司给了自己的返佣，也是向客户公开的，“返佣都打到一个账户里，作为网站的公益事业和运营经费”，“并且都还给了朋友，都从管理费里面扣除”。
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　　另据调查，周密并没有证券行业执业资格证书，也没有从业资格。关于这个问题，周密在回复的短信里说，“现在我助手有”。
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　　被查喊冤：

( Y9 b$ S! T# [9 U: {( }& I　　凭能力为客户赚钱不违规

3 m) Y$ B# E! ]; [2 [$ }8 D" P　　2008年2月份，接到相关举报人的举报后，北京证监局就曾针对周密的上述行为展开过调查，但一年之后的2009年3月份，查清周密“并无违反证券法的行为”，此事也就此搁置下来。
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. G" a, ^/ i7 S/ `! q　　周密也认为自己充满委屈：“证监局已经查了我一年了，都证明我没有问题，这个事现在为什么又被提起来了呢？”在截稿之前，周密再次给记者打来电话并表示，其有“三点想重点说明。第一，这些客户起码都是认识两三年以上的；第二，我们之间都有协议，我绝对不会去保底，而且都是他们自愿的；第三，收取的管理费用，都是用于网站建设，而且都是后付，盈利了之后才支付的，并且都是自愿委托的”。周密还称自己“并不知道这个事情是违规的”，“没有人告诉我这是不允许的”，“如果这个行为不符合规定的话，我可以立即解散回去。2008年到现在，即便中国股市跌得那么惨，我的账户都是盈利的，没有亏损户，我的业务能力是没有问题的”。“如果最终证明我违规了，我也想呼吁尽快有一种办法，针对像我这种人的，做的时间长，有很多经验，又没有在公募基金任职的，因为接受亲朋好友的委托，要为他们的财富负责，但是我又不敢越雷池一步，不敢把账户合起来做，只能一个一个账户分开操作。希望能有一个办法解决这种事情。”“而阳光私募的方式，对我而言意义也不大。我的亲戚朋友，大都是只有几十万的人，信托要求的最低门槛是100万元，我们又不能(把资金)合起来做。”周密最后说，即便认定她的操作行为有违规之处，也希望能有警示作用，对市场建设有所促进。据21世纪报道

阿铁

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